verkoop bitcoin vir groot wins

koop bitcoin op super laag prys



perverse outcomes fatf bitcoin en finansiële exclusion

Afrikaans Bitcoin News


perverse outcomes fatf bitcoin en finansiële exclusion
2019 07 29



michael j casey is die voorsitter van s advisory raad en 'n senior adviseur vir blockchain navorsing op mit s digitale currency inisiatief
die volgende artikel oorspronklik verskyn in weeklikse 'n maat curated newsletter vrygestel elke sondag exclusively te ons subscribers

in laaste week s kolom my derde op libra ek bedoel te 'n kern dilemma confronting die cryptocurrency projek s finansiële inclusion doelwitte die impossibility van word beide pro privaatheid en pro kyc
ek belofte 'n breek hierdie week uit libra en sy controversial founder facebook maar ek wil te duik dieper in wat dilemma omdat die probleem is skaars unieke te wat projek soos weet jou kliënt reëls het steadily encroached in hul wêreld al cryptocurrency startups probeer te uit te brei finansiële toegang tot vir die armes is hamstrung deur requirements te identifiseer en dop die mense hulle soek te dien
hierdie contradiction stems uit taai policies vervat onder anti geld laundering en combating die financing van terrorism reëls aml cft wat was tightened wêreldwyd na die september 11 aanvalle in 2001 en dan weer na die finansiële krisis sedert feitlik elke bank behoeftes toegang tot te dollar kyc reëls kennisgewings geneig te volg modelle gelê neer in die jy s bank geheimhouding handeling en in guidelines van die jy s finansiële misdade handhawing netwerk of fincen verder internationalizing druk kom uit die inter governmental finansiële aksie taak werking of fatf wat stelle die regulatory standaarde deur wat lande druk elke ander te comply
hierdie netwerk van reëls wat empower handhawing agencies te impose styf fines hou die swaard van damocles oor bankers hoofde ry hulle in risiko averse posisies bank compliance beamptes nodig net noem hsbc fined 1 9 miljard vir enabling mexicaanse dwelms geld laundering of standaard chartered getref met 'n 1 1 miljard boete vir soortgelyke lapses met iran te oortuig hul bazen van 'n rigorous benadering te identifying en profiling kliënte
nog dit s nie duidelik hierdie maatreëls is effektiewe die unitednations kantoor op dwelms en misdaad unodc estimates wat 'n 2 5 van wêreld gdp of tussen 800 miljard en 2 trillion is nog steeds word laundered elke jaar sou die syfers wees 'n hoër sonder hierdie taai reëls miskien maar ons het geen counterfactual teen wat te maatreël prestasie
misdadigers nog steeds het 'n gasheer van mechanisms te beweeg geld rondom en vermy sanctions ja sommige gebruik bitcoin wat is waarom die fatf hierdie jaar ingevoer taaier reëls vir wat dit roep virtual bate diens providers maar cryptocurrency s rol is ver kleiner as wat gespeel deur fiat currency banknotes en soos aan die lig gebring in die panama vraestelle in 2015 al spesies van shady entities bly te hulp krom politicians en hul financiers verberg identities en obscure geld movements
wat ons doen weet is wat hierdie reëls hinder finansiële inclusion
caribbean governments vir byvoorbeeld kla wat hul economies het increasingly gely het die gevaar soos taaier compliance het stanched belegging flows te die eilande
die gevolge is selfs meer ernstige vir poorer lande waar staat gelei ids is óf nie existent of maklik vervals die swaar scrutiny wat buitelandse banke van toepassing te hul counterparties in fatf labeled 'n hoë risiko jurisdictions beteken die bar vir besighede en individue in wat lande te obtain plaaslike bank dienste is baie 'n hoë dit s 'n sleutel rede waarom 2 miljard mense wêreldwyd is oorweeg unbanked
hierdie van natuurlik het 'n negatiewe impak op armoede wat in beurt feeds misdaad en terrorism die baie probleme aml cft is bedoel te stryd
oorweeg somalia 'n het misluk staat wie se institutions is dikwels blacklisted deur die wêreld s grootste banke dit s moeilik en costly vir somalian expats te stuur geld huis te familie lede wat vertrou op so 'n remittances hierdie perpetuates armoede dryf mense in informal betaling stelsels en fosters die disenfranchising ekonomiese voorwaardes in wat terreur organizations so 'n soos die somali gebaseer al shabaab thrive
praat oor 'n perverse effek
is cryptocurrency die antwoord
die cypherpunk antwoord is te sê skroef governments mense moet gebruik bitcoin sedert dit enables peer te peer digitale betalings sonder die intermediation van 'n regulated entity
die probleem lê op die crypto op en af ramps waar regering toesig het geword ooit meer intense die fatf s nuwe reis reël sê cryptocurrency exchanges moet wees vereis te obtain inligting nie net oor hul kliënte maar ook op hul kliënte kliënte dwing kruis ruil inligting deel hierdie stel die net omgewing waar cryptocurrency transactions sal wees vry uit kyc daar bestaan solely tussen self bewaring wallets die minuut 'n transaction raak die custodial struktuur wat underpins die meeste exchanges cryptocurrency sal wees onderwerp te kyc verslagdoening
decentralized exchanges of dexes wat voorsiening te maak prys en wat ooreenstem met dienste maar neem geen bewaring van kliënte coins kan wees 'n manier rondom hierdie probleem onlangse fincen leiding excluded hulle uit die definisie van regulated geld diens besighede in die jy s
egter cryptocurrency advocacy groep muntstuk sentrum het opgewek betref wat die fatf s definisie van regulated virtual bate diens providers sluit 'n vaag verwysing te entities wat oordrag fondse vagueness creates uncertainty wat soos ons vyf gesien met bank compliance beamptes is giftige te risiko appetites baie prokureurs sal adviseer hul dex kliënte te impose kyc te wees op die veilig kant
ook met helsinki gebaseer localbitcoins announcing nuwe kyc reëls hierdie jaar weens te 'n nuwe finnish anti geld laundering reg dit het geword baie harder vir mense te vind elke ander in persoon en eens op 'n prys vir exchanging cryptocurrency vir fiat sonder word amptelik surveilled
in 'n geval dit s eenvoudig impractical vir mense in die die ontwikkeling van wêreld te gebruik bitcoin soos hul hoof eenheid van rekening en middel van ruil miskien libra met sy mandjie gebaseer stabiliteit meganisme kon evolve in 'n dag te dag betaling voertuig maar soos ons sien uit david markus s getuienis te kongres wat korporatiewe gerugsteun projek sal vereis kyc
onder lyn die armes nodig 'n maklik toegang tot fiat op ramp
monitoring tegnologie advances
ons weer terug te vierkante 'n finansiële inclusion doelwitte ly op die koste van governments misdaad veg objectives
'n kon argumenteer governments moet decriminalize geld bestry die werklike misdade van dwelms trafficking arms hantering en sodat uit maar hanteer die reg te ruil waarde soos 'n mens reg laat s wees realistiese al wat isn t gaan te gebeur
sodat hoe te ontsnap hierdie kwaai siklus die antwoord kan le in blockchain tegnologie s eie hoedanigheid te dop transfers tussen pseudonymous rekeninge al nie soos tans aansoek gedoen
vir sommige tyd transaction trackers so 'n soos elliptic en chainalysis het gehelp reg handhawing agencies spoor cryptocurrency betalings te en uit slegte mense en voorsien rigorous aml monitoring audit dienste te maatskappye
nou newcomers so 'n soos die coral protokol en ciphertrace is gebruik 'n hoë tegnologie netwerk analyses en cryptographic protections te hulp besighede deel cryptocurrency metadata te vlag verdagte gedrag sonder onthullend hul kliënte persoonlike identifying inligting of pii hierdie kon maak dit makliker vir maatskappye te comply met die fatf reis reël en oor die algemeen maak 'n meer gevorderde systemic analise van risiko
baie mekaar uit kyc reëls daar s reële waarde hier vir 'n cryptocurrency ekonomie increasingly dominated deur bots
nog steeds daar s geen manier rondom die reg op die op en af ramps kliënte moet wees id ed en onder einde uit 'n reg handhawing agentskap gewapende met hierdie gevorderde dop gereedskap 'n firma moet kraak oop die swart vak en vry die pii te die owerhede
'n nuwe mindset
wat indien al governments concede wat dit s beide onmoontlik en onnodige te formally identifiseer armes mense op die op en af ramps wat indien hulle aanvaar 'n aml model wat behandel die endpoints soos unidentified nodes en tekening op hierdie nuwe analytic gereedskap actively beheer toegang tot te networks gebaseer op gedrag nie identiteit
hier deurlopende navorsing in masjien leer en 'n hoë prestasie computing deur die mit ibm watson ai lab in collaboration met elliptic kon wees 'n catalyst soos beskryf deur lab researcher merk weber die span gebruik 'n benadering bekend soos graph convolutional networks te maak enhanced geld vloei forensiese te adres die uitdagings posed deur die komplekse layering en obfuscation skemas utilized deur gevorderde straf networks
mapping 'n massiewe swembad van bitcoin transactions die researchers het geïsoleerde patrone wat distinguish tussen illicit en licit gedrag in 'n forthcoming papier hulle posit hul werk soos 'n bydrae te finansiële inclusion doelwitte
'n dag besighede kan gebruik so 'n gereedskap te beheer toegang tot punte te cryptocurrency networks sonder die toepassing van tradisionele kyc ensuring wat goeie mense kry finansiële dienste maar slegte mense don t selfs indien nie is furnishing 'n amptelike id
sou regulators gaan vir dit nie dit sou lyk onder die huidige mindset compliance is gebruik te identifiseer en vang misdadigers nie soos manier te beheer toegang tot per skryf indien enigiets die regulatory trend het is teenoor 'n 'n groter dependence op staat id en ooit meer conservative behandeling van 'n hoë risiko armes mense deur finansiële institutions
cryptocurrency compliance deskundige juan llanos complains wat regulators is nie oop te innovation hy voeg soos lank soos regering id is die standaard ons is gaan te het hierdie probleem enigiets anonieme is controversial en nie toegelaat dit s baie jammer
nog steeds die fatf s laaste deur van deliberations het bevat 'n olywe tak te innovators 'n willingness te ontdek die potensiaal vir digitale identiteit voorsien deur governments of deur die private sektor
combine wat private sektor lyn met 'n kort verwysing in libra s wit papier te portable digitale identiteit soos 'n finansiële inclusion oplossing en 'n kan op minstens dink finansiële en tegnologie maatskappye so 'n soos wat die libra vereniging s lede hashing uit 'n onboarding oplossing vir die armes wat geen meer hang af op die outdated begrip van staat ids
hierdie benadering gewen het t voldoen aan hardline privaatheid advocates wat rightly oog ruil soos 'n mens reg
maar soos 'n pragmatic oplossing dit s miskien die die beste hoop wat die wêreld s 2 miljard unbanked het
maskers via



<<< ---